Portefeuille de placements

Dans le cadre de la gestion de ses liquidités, la Banque dispose de quatre portefeuilles distincts dont la gestion est guidée par le souci d'apporter à la Banque la meilleure protection de son capital et de ses réserves dans le cadre d'un profil de risque de marché et de crédit extrêmement conservateur.

Les actifs figurant au bilan de la Banque comprennent quatre portefeuilles, à savoir un portefeuille monétaire et trois portefeuilles de titres :

  • Le Portefeuille Monétaire est composé de placements à court terme ayant une maturité d’un an ou moins.
    L’objectif stratégique de ce portefeuille est d’assurer la gestion des flux quotidiens dans toutes les devises concernées.
    Les placements à court terme ayant des maturités inférieures ou égales à trois mois doivent, à la date d’achat, avoir pour note minimale BBB+ pour les dépôts à court terme. Quant aux placements à court terme ayant une maturité comprise entre trois mois et un an, ils doivent avoir pour note A- à la date d’achat.
  • Le Portefeuille de liquidités à Court Terme se compose de titres à court terme dont la maturité est d’un an ou moins.
    Ces titres constituent une alternative aux dépôts bancaires et complètent le portefeuille monétaire en vue de renforcer la position de trésorerie à court terme de la Banque.
    La note minimale exigée à la date d’achat est BBB pour les obligations souveraines à court terme ayant une maturité inférieure ou égale à trois mois, et A- pour les titres à un an ou moins.
  • Le Portefeuille de liquidités à Moyen Terme se compose de placements en valeurs mobilières dont la maturité est comprise entre 1 et 15 ans.
    L’objectif stratégique est de renforcer la position de trésorerie de la Banque, tout en dégageant un rendement satisfaisant.
    Les titres à moyen terme doivent être notés A+ à la date d’achat.
  • Le Portefeuille de liquidités à Long Terme se compose de placements en valeurs mobilières dont la maturité est comprise entre 1 et 30 ans.
    Les titres admissibles à ce portefeuille doivent avoir pour note minimale A+ à la date d’achat.